【原创】“套路贷”圈套案改判金额超5个亿、涉21宗案子！深圳检察官为受害人拯救巨额丢失

来源：火狐网页版    发布时间：2024-03-07 06:36:09

  原标题：【原创】“套路贷”圈套案改判，金额超5个亿、涉21宗案子！深圳检察官为受害人拯救巨额丢失

  记者3月10日从深圳市检察院得悉，近来，外地甲市法院经过再审程序，连续对21个已收效过错民事判定作出改判，协助多名被害人拯救5亿余元的巨额产业，这次巨额挽损离不开深圳市检察院在虚伪诉讼监督上的精准发力。

  案情介绍：近年来，乙公司的法定代表人钟某某为不合法牟利，在乙公司无金融资质的情况下，纠合多人从事不合法放贷以及“套路贷”违法违法，大举敛财，社会影响恶劣。其作案方法分为四步：

  第一步，霸王条款，占有先手。使用告贷人急需资金的心思，以高额利率对外放贷，以行规等为由要求告贷人直接在“出借人”等要害内容空白且合同条款显着不利于告贷人的告贷合同、担保合同、欠据等落款处签名盖章，要求告贷人交给房产证、过户公司股权等为告贷作担保。

  第二步，撇清联系，骗取信任。成心经过外表与乙公司无任何联系的其他银行账户给告贷人放款，并用电话或短信指令告贷人还款时还至指定的其他银行账户，设置还款圈套。

  第三步，虚伪诉讼，策略达到意图。当告贷人未及时足额还款时，一方面经过上门滋扰、贴身跟从等方法强逼告贷人偿还不合法债款，另一方面使用“争议由出借人户籍所在地法院统辖”合同条款，安排甲市户籍人员作为出借人补签名字，并向甲市法院提起虚伪的民事诉讼，经过隐秘事实等谎报告贷人没有还款或仅偿还了部分利息，要求法院判定偿还本息，终究导致告贷人败诉。

  第四步，歹意借司法，横行欺凌。更有甚者，还歹意请求查封、冻住告贷人名下财物，导致告贷人无法正常运营、日子，无法筹集资金还款，客观上制作了还款妨碍，垒高了告贷金额。法院判定收效后，又以请求强制执行为挟制，软硬兼施，给告贷人构成心思或精力强制，钳制签署新协议或许直接侵吞其产业。

  2020年，在一宗刑事案子中，深圳市中级法院作出一审判定，确定有关人员的行为契合恶势力违法集团的特征，以诈骗罪、寻衅滋事罪判处各被告人有期徒刑11年至2年不等，确定诈骗数额8亿余元。

  承办案子的检察官没有“就案办案”停步于刑事案子，在嗅到有几率存在虚伪诉讼头绪后，安排调取涉案的悉数民事卷宗，做全面详尽的检查后发现：嫌疑犯挑选固定法院针对被害人提起歹意诉讼，意图性很强，且隐秘实在的出借人、否定收到还款等，具有诉讼诈骗的特点，令很多被害人由于举证不能而承当了民事败诉的结果。该违法集团经过虚伪诉讼的方法施行“套路贷”违法，不合法侵吞别人产业，严峻波折司法次序，相关民事判定应当依法予以纠正。

  在对刑事案子提起公诉的一同，检察官延伸功能，将相关头绪和足够的依据资料移送给民行监督功能部门。因触及外地法院，深圳市检察院依法移送了相关头绪。在多方一同尽力下，甲市法院终究决议再审，而作为改动原有判定的依据，悉数来自深圳市检察院移送的刑事依据资料。

  深圳市检察院温馨提示市民，日子中如与金融机构等产生假贷联系，务必要增强安全意识，防止落入“套路贷”圈套：事前，须经过正规途径挑选合法运营的金融机构；事中，要高度警觉、留意区分“套路贷”惯用手法；过后，如发觉反常一定要及时报警、有用止损。

  什么是“套路贷”？依据“两高两部”《关于处理套路贷刑事案子若干问题的定见》，“套路贷”是对以不合法占有为意图，假借民间假贷之名，诱使或迫使被害人签定“假贷”或变相“假贷”“典当”“担保”等相关协议，经过虚增假贷金额、歹意制作违约、任意确定违约、毁匿还款依据等方法构成虚伪债权债款，并凭借诉讼、裁定、公证或许选用暴力、要挟以及其他手法不合法占有被害人财物的相关违法违法活动。